Ευφυΐα δεδομένων που εφαρμόζονται στις επενδύσεις

Επενδυτικές αποφάσεις βάσει δεδομένων, που εξετάζονται από μια κοινότητα που ελέγχει τα δικά της αποτελέσματα

Το Semilla Rentecto επεξεργάζεται μεγάλους όγκους δεδομένων αγοράς σε πραγματικό χρόνο και τα μεταφράζει σε συστάσεις κατανομής κινδύνου. Ο στόχος δεν είναι να εξαλειφθεί η αστάθεια, αλλά να μειωθεί ο χρόνος που αφιερώνει μια οικογένεια για τη διαχείρισή της.

Πρόσβαση στην ανάλυση απόδοσης Δείτε πώς λειτουργεί
24/7
Συνεχής απορρόφηση δεδομένων
< 15 λεπτά
Εκτιμώμενη εβδομαδιαία αφιέρωση
Δημόσιο
Αρχείο καταγραφής απόδοσης με δυνατότητα αναζήτησης
Από το υπολογιστικό φύλλο στο προγνωστικό μοντέλο

Γιατί η χειροκίνητη ανάλυση χάνει την αποτελεσματικότητά της καθώς αυξάνεται ο όγκος των δεδομένων

Ένας μεμονωμένος επενδυτής μπορεί να ελέγξει έναν περιορισμένο αριθμό μεταβλητών την εβδομάδα. Ένα μοντέλο πρόβλεψης, από την άλλη πλευρά, επανυπολογίζει συνεχώς συσχετίσεις και σήματα κινδύνου. Κατά συνέπεια, το χάσμα μεταξύ των δύο προσεγγίσεων διευρύνεται όσο μεγαλύτερος είναι ο όγκος των διαθέσιμων πληροφοριών.

Σύγκριση προσέγγισης: Μη αυτόματη ανάλυση έναντι μοντέλου Semilla Rentecto
Διάσταση Χειροκίνητη ανάλυση Προγνωστικό μοντέλο
Συχνότητα αναθεώρησης Εβδομαδιαία ή μηνιαία, βάσει διαθεσιμότητας Συνεχής, βασισμένη σε ζωντανές ροές δεδομένων
Εξεταζόμενες μεταβλητές Περιορίζεται από το χρόνο του αναλυτή Συνδυάζονται πολλαπλές σειρές δεδομένων
συναισθηματική προκατάληψη Παρόντες σε συγκεκριμένες αποφάσεις Μειώθηκε χρησιμοποιώντας προκαθορισμένους κανόνες
Ιχνηλασιμότητα Εξαρτάται από τα δικά του αρχεία Συστηματική καταγραφή και δυνατότητα αναζήτησης

Διασπορά αποφάσεων σε σχέση με το εύρος κινδύνου στόχου

Χειροκίνητη διαχείριση
Μοντέλο Semilla Rentecto

Ενδεικτική αναπαράσταση της μεταβλητότητας που παρατηρείται μεταξύ μεμονωμένων αποφάσεων και αποφάσεων προσαρμοσμένων βάσει μοντέλου εντός του ίδιου δηλωμένου προφίλ κινδύνου.

Αρχιτεκτονική συστήματος

Τρία στοιχεία που υποστηρίζουν κάθε πρόταση που δημιουργείται

Το σύστημα συνδυάζει απορρόφηση δεδομένων, μοντελοποίηση πρόβλεψης και έλεγχο έκθεσης. Κάθε εξάρτημα λειτουργεί ανεξάρτητα, επιτρέποντας τον ξεχωριστό έλεγχο της λειτουργίας του.

01

Απορρόφηση δεδομένων σε πραγματικό χρόνο

Το σύστημα ενσωματώνει δεδομένα αγοράς, μακροοικονομικούς δείκτες και όγκο συναλλαγών σε τακτά χρονικά διαστήματα, χωρίς χειροκίνητη παρέμβαση.

Τι συμβάλλει;

Αποτρέπει το να βασίζονται οι συστάσεις σε ξεπερασμένες πληροφορίες, ένα κοινό πρόβλημα στη μη αυτόματη παρακολούθηση χαρτοφυλακίου.

02

Προγνωστικός κινητήρας

Τα μοντέλα προσδιορίζουν ιστορικά πρότυπα και προβάλλουν σενάρια απόδοσης προσαρμοσμένα στον κίνδυνο, ενημερώνοντας τις παραμέτρους τους καθώς έρχονται νέα δεδομένα.

Τι συμβάλλει;

Βασίζεται σε χρονικές σειρές και όχι σε σημειακές προβλέψεις, γεγονός που επιτρέπει τη διάκριση των επίμονων σημάτων από τον στατιστικό θόρυβο.

03

Διαχείριση Κινδύνων (Risk Shield)

Ένα σύνολο κανόνων περιορίζει αυτόματα την έκθεση όταν η αστάθεια υπερβαίνει τα καθορισμένα από τον χρήστη όρια.

Τι συμβάλλει;

Επομένως, η προστασία του κεφαλαίου δεν εξαρτάται από την ταχύτητα αντίδρασης του χρήστη σε ξαφνικές κινήσεις της αγοράς.

Επαλήθευση, όχι υποσχέσεις

Ένα δημόσιο αρχείο απόδοσης αντί για μαρτυρίες

Το Semilla Rentecto δημοσιεύει το ιστορικό των αποφάσεων μοντέλων μαζί με τα δεδομένα από τα οποία προήλθαν. Οποιοσδήποτε εγγεγραμμένος χρήστης μπορεί να συμβουλευτεί αυτό το ιστορικό, το οποίο επιτρέπει την αντίθεση του αποτελέσματος με τη δηλωμένη μεθοδολογία.

Semilla Rentecto: Ομάδα που εξετάζει το αρχείο απόδοσης και τη μεθοδολογία προγνωστικού μοντέλου

Εφαρμοσμένη μεθοδολογία

Κάθε απόφαση μοντέλου τεκμηριώνεται μαζί με τις υποστηρικτικές μεταβλητές και το εύρος κινδύνου-στόχου του αντίστοιχου προφίλ. Τα δυσμενή αποτελέσματα δεν αφαιρούνται από το ιστορικό αρχείο.

Οι παράμετροι του μοντέλου και η ποιότητα των δεδομένων πηγής εξετάζονται σε τριμηνιαίους κύκλους. Τα συμπεράσματα κάθε αξιολόγησης ενσωματώνονται στο δημόσιο αρχείο.

Λειτουργία χωρίς καθημερινή ενεργή διαχείριση

Μια ροή σχεδιασμένη για όσους έχουν λίγο διαθέσιμο χρόνο

Το σύστημα έχει σχεδιαστεί για να λειτουργεί κάτω από παραμέτρους που ορίζονται μόνο μία φορά, με περιστασιακές προσαρμογές όταν αλλάζουν οι οικογενειακές συνθήκες.

  1. Ορισμός του προφίλ κινδύνου

    Ο χρήστης καθορίζει τον χρονικό ορίζοντα, το επίπεδο αποδεκτής έκθεσης και τους οικονομικούς στόχους της οικογένειας.

  2. Ορισμός ορίων αυτοματισμού

    Ορίζονται τα όρια πέρα από τα οποία το σύστημα μπορεί να εξισορροπήσει εκ νέου το χαρτοφυλάκιο χωρίς να απαιτείται μη αυτόματη επιβεβαίωση.

  3. Συνεχής παρακολούθηση μοντέλου

    Η μηχανή πρόβλεψης αναλύει τα εισερχόμενα δεδομένα και κάνει προσαρμογές εντός των προηγουμένως εγκεκριμένων περιθωρίων.

  4. Ειδοποίηση σχετικών εκδηλώσεων

    Ο χρήστης λαμβάνει μια περιοδική περίληψη και συγκεκριμένες ειδοποιήσεις μόνο όταν ξεπεραστεί ένα κρίσιμο όριο που έχει ορίσει ο χρήστης.

Όρια αυτοματισμού

Δυνατότητα διαμόρφωσης ανά επίπεδο μεταβλητότητας, ποσοστό απόκλισης από τον στόχο ή ηλικία της τελευταίας μη αυτόματης αξιολόγησης.

Συχνότητα ειδοποιήσεων

Διατίθεται σε ημερήσια, εβδομαδιαία ή μηνιαία μορφή, καθώς και άμεσες ειδοποιήσεις που προορίζονται για συμβάντα που υπερβαίνουν το διαμορφωμένο όριο κινδύνου.

Συχνές ερωτήσεις

Απευθείας απαντήσεις στις πιο συνηθισμένες ερωτήσεις πριν ξεκινήσετε

Από πού προέρχονται τα δεδομένα που χρησιμοποιεί το μοντέλο;

Το σύστημα συνδυάζει πηγές αγοράς, δημόσιους μακροοικονομικούς δείκτες και δεδομένα όγκου συναλλαγών. Κάθε πηγή προσδιορίζεται στο αρχείο μεθοδολογίας που είναι προσβάσιμο από το λογαριασμό του χρήστη.

Τι συμβαίνει εάν το μοντέλο είναι λάθος σε μια συγκεκριμένη περίοδο;

Οι περίοδοι υποαπόδοσης παραμένουν ορατές στο δημόσιο αρχείο, μαζί με την επακόλουθη ανάλυση των αιτιών. Τα δυσμενή αποτελέσματα δεν κρύβονται.

Μπορώ να τροποποιήσω τα όρια κινδύνου αφού διαμορφωθούν;

Ναί. Τα όρια μπορούν να προσαρμοστούν ανά πάσα στιγμή. Η αλλαγή εφαρμόζεται ξεκινώντας από τον επόμενο κύκλο αναθεώρησης, όχι αναδρομικά.

Τι επίπεδο ασφάλειας είναι τα δεδομένα του λογαριασμού;

Η πρόσβαση στον λογαριασμό και στα συνδεδεμένα οικονομικά δεδομένα προστατεύεται μέσω ατομικού ελέγχου ταυτότητας και κρυπτογράφησης στο χώρο αποθήκευσης. Οι τεχνικές λεπτομέρειες περιγράφονται στο έγγραφο μεθοδολογίας που διατίθεται μετά την εγγραφή.

Είναι απαραίτητο να έχετε προηγμένες οικονομικές γνώσεις;

Δεν είναι απαίτηση. Η αρχική ρύθμιση βασίζεται σε ερωτήσεις σχετικά με τον χρονικό ορίζοντα και την ανοχή κινδύνου και όχι σε περίπλοκη τεχνική ορολογία.

Ελέγξτε το αρχείο καταγραφής απόδοσης πριν αποφασίσετε εάν το Semilla Rentecto ταιριάζει στο προφίλ σας

Η πρόσβαση στην επίδειξη περιλαμβάνει το ιστορικό αποφάσεων του μοντέλου, την εφαρμοσμένη μεθοδολογία και τις διαθέσιμες παραμέτρους διαμόρφωσης. Δεν απαιτείται δέσμευση μονιμότητας για να το συμβουλευτείτε.

Έναρξη βελτιστοποίησης Συμβουλευτείτε το έγγραφο μεθοδολογίας